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Fraude y Tergiversación
Fraude civil, tergiversación y reclamaciones donde fue engañado o dañado financieramente por otra parte.
Fraude civil, tergiversación y reclamaciones donde fue engañado o dañado financieramente por otra parte.
El fraude es cuando alguien lo engaña deliberadamente para inducirlo a entrar en una transacción y luego se beneficia de su confianza en sus mentiras. Ya sea que fue engañado en un acuerdo comercial, engañado en una transacción de bienes raíces o defraudado en un esquema de inversión, puede tener un reclamo civil por daños. El fraude civil es diferente del fraude penal: en la corte civil, demanda por daños monetarios en lugar de buscar enjuiciamiento penal. Si ha sido engañado y dañado financieramente, un abogado puede ayudarle a perseguir la recuperación y responsabilizar al infractor.
El fraude penal es procesado por el gobierno para castigar al demandado y proteger al público. Si se declara culpable, el demandado enfrenta tiempo en prisión. El fraude civil es una demanda que presenta para recuperar daños monetarios por sus pérdidas. Está demandando al infractor por compensación, no pidiendo al gobierno que lo castigue.
Puede perseguir un reclamo de fraude civil incluso si el demandado nunca fue procesado penalmente, e incluso si fue absuelto de cargos penales. Los casos civiles utilizan una carga de prueba más baja ("preponderancia de la evidencia" - más probable que no) en comparación con los casos penales (más allá de toda duda razonable). Esto significa que puede ganar un caso de fraude civil donde los fiscales penales no podrían probar culpa más allá de toda duda razonable.
No necesita esperar el enjuiciamiento penal para perseguir un reclamo civil. De hecho, debe perseguir la recuperación civil rápidamente, porque los estatutos de limitaciones pueden limitar cuánto tiempo tiene para demandar.
En un caso de fraude civil, puede recuperar daños compensatorios (el dinero que perdió) y, en casos de conducta atroz, daños punitivos (diseñados para castigar al infractor y disuadir futuras fechorías). También puede recuperar honorarios de abogados y costos de la corte si el fraude fue particularmente atroz.
Para ganar un reclamo de fraude civil, debe probar cinco elementos: (1) el demandado hizo una declaración falsa u omitió hechos materiales que tenía el deber de divulgar, (2) el demandado sabía que la declaración era falsa o la hizo con desprecio temerario por su veracidad, (3) el demandado tenía la intención de que confiara en la declaración falsa, (4) usted confió razonablemente en la declaración al tomar su decisión, y (5) sufrió daños como resultado de esa confianza.
Cada elemento es importante. Si el demandado hizo una declaración falsa pero no sabía que era falsa y no tenía razón para saber, eso no es fraude - es tergiversación inocente, y los remedios son limitados. Si debería haber sabido que la declaración era falsa (por ejemplo, un vendedor de autos usados le dice que un auto con 200,000 millas y óxido visible "funciona como nuevo"), su confianza puede no ser razonable, y su reclamo falla. Si no sufrió daños, no puede recuperarse incluso si ocurrió fraude.
Probar fraude requiere evidencia: correos electrónicos, mensajes de texto, declaraciones escritas, testimonio de testigos, opiniones de expertos sobre valoración o causalidad, y documentación de sus pérdidas. Los defraudadores a menudo cubren sus huellas, pero la evidencia de su conocimiento (correos electrónicos internos que admiten problemas, esquemas similares anteriores, advertencias que ignoraron) puede ser crítica para probar intención.
La ley reconoce tres tipos de tergiversación, cada una con diferentes remedios:
La tergiversación inocente ocurre cuando alguien hace una declaración falsa pero genuinamente cree que es verdadera y no tiene razón para saber mejor. Por ejemplo, un vendedor le dice a un comprador "esta casa nunca se ha inundado", pero sin saberlo, el sótano se inundó años antes de que el propietario actual la comprara. La tergiversación inocente le permite rescindir la transacción (recuperar su dinero) pero generalmente no para recuperar daños adicionales.
La tergiversación negligente ocurre cuando alguien hace una declaración falsa sin investigación o verificación razonable. Un agente de bienes raíces le dice a un comprador "no hay problemas de cimentación", pero el agente nunca hizo inspeccionar la cimentación. La tergiversación negligente permite rescisión más daños por sus pérdidas reales.
La tergiversación fraudulenta (o fraude intencional) ocurre cuando alguien hace una declaración falsa sabiendo que es falsa, o la hace imprudentemente sin importarle si es verdadera. Tienen la intención de que confíe en ella. El fraude permite rescisión, daños compensatorios por sus pérdidas, y a veces daños punitivos para castigar al infractor.
La distinción importa porque los remedios difieren. Incluso la tergiversación inocente le da el derecho de rescindir y recuperar su dinero, pero solo el fraude y la tergiversación negligente proporcionan daños adicionales por ganancias perdidas, pérdidas consecuentes, o daños punitivos.
El fraude afirmativo es cuando alguien hace una declaración falsa - mienten. El ocultamiento y la no divulgación es cuando alguien oculta o falla en revelar hechos materiales que tienen el deber de divulgar.
No todo silencio es fraude. En transacciones comerciales ordinarias, se aplica "caveat emptor" (que el comprador tenga cuidado) - se espera que investigue. Un vendedor no está obligado a ofrecer voluntariamente cada hecho negativo. Sin embargo, en muchos contextos, alguien que conoce hechos materiales tiene el deber de divulgarlos: un vendedor de bienes raíces debe divulgar defectos conocidos, un vendedor de negocios debe divulgar pasivos importantes, un solicitante de seguros debe responder preguntas con veracidad.
El fraude puede ocurrir a través del ocultamiento si alguien oculta activamente información (pintar sobre moho, quitar informes de inspección, no divulgar contaminación ambiental conocida) o a través de no divulgación cuando alguien tiene el deber legal de divulgar y deliberadamente falla en hacerlo.
Si la no divulgación constituye fraude depende de la relación entre las partes y la ley aplicable. En bienes raíces, los vendedores típicamente tienen el deber de divulgar. En ventas de negocios, los deberes de divulgación a menudo se detallan en el acuerdo de compra. Entender sus derechos requiere conocer la ley de su estado y el contexto específico de su transacción.
El fraude ocurre en muchos contextos. En transacciones de bienes raíces, los vendedores pueden ocultar defectos - problemas de cimentación conocidos, daño por agua, inundaciones anteriores, problemas estructurales o materiales peligrosos. En ventas de negocios, los compradores pueden ocultar pasivos, exagerar ganancias, o no divulgar demandas pendientes o violaciones ambientales. En esquemas de inversión, los defraudadores prometen rendimientos demasiado buenos para ser verdaderos, ocultan riesgos, o simplemente roban dinero de los inversores.
El fraude al consumidor incluye publicidad falsa (exagerar los beneficios del producto), esquemas de anzuelo y cambio, honorarios ocultos, y presión para comprar antes de que entienda qué está obteniendo. En contextos de seguros, el fraude incluye tergiversación a las aseguradoras u ocultamiento de hechos materiales. El fraude de relación ocurre cuando alguien construye confianza específicamente para defraudarlo - estafas románticas, esquemas de "tarifa anticipada" y ofertas de trabajo falsas caen en esta categoría.
En cada contexto, la clave es: ¿hizo el demandado una declaración falsa u ocultó hechos materiales, sabía que era falso o debería haber sabido, y sufrió daños como resultado? El fraude puede surgir de disputas financieras personales que involucren préstamos, asociaciones, o dinero familiar.
Si ha sido defraudado, documente todo de inmediato - guarde todas las comunicaciones, anote lo que le dijeron y cuándo, recopile evidencia de sus daños, y póngase en contacto con un abogado rápidamente. Los reclamos de fraude tienen estatutos de limitaciones, por lo que el tiempo es crítico.
Si prueba fraude, puede perseguir múltiples remedios. La rescisión significa cancelar la transacción y recuperar su dinero - la corte ordena al demandado devolver lo que pagó y usted devuelve lo que recibió. La rescisión es a menudo el remedio para el fraude en transacciones de bienes raíces u otras propiedades.
Los daños compensatorios son el dinero que perdió como resultado del fraude. Si compró un negocio confiando en declaraciones de ganancias falsas y resulta no valer nada, puede recuperar el precio de compra y cualquier dinero que invirtió. Si compró una casa ocultando daño de cimentación y tuvo que pagar reparaciones, recupera los costos de reparación.
Los daños punitivos son daños adicionales diseñados para castigar y disuadir. Los tribunales otorgan daños punitivos cuando la conducta del demandado fue especialmente atroz - deliberadamente engañosa, temeraria o maliciosa. Los daños punitivos pueden ser sustanciales, especialmente cuando el fraude fue dirigido o sistemático.
También puede recuperar honorarios de abogados y costos de la corte en algunos casos de fraude, particularmente si el fraude fue especialmente atroz. Muchos abogados persiguen casos de fraude en base de contingencia, lo que significa que no debe nada a menos que gane.
No puede esperar indefinidamente para demandar por fraude. Cada estado tiene un estatuto de limitaciones - una fecha límite para presentar una demanda. Para el fraude, el estatuto de limitaciones es típicamente de 3-6 años desde cuando descubrió el fraude, no desde cuando ocurrió el fraude. Esto se llama la "regla de descubrimiento" - el reloj comienza a correr cuando razonablemente debería haber descubierto el engaño.
Por ejemplo, si un vendedor oculta daño de cimentación y no lo descubre hasta dos años después de la compra (durante una inspección de la casa para refinanciamiento), su reloj del estatuto de limitaciones típicamente comienza a funcionar desde la fecha de descubrimiento, dándole 3-6 años adicionales para demandar dependiendo de su estado.
Si sospecha que ha sido defraudado, no se retrase. Póngase en contacto con un abogado inmediatamente para entender sus derechos y plazos. Perder el estatuto de limitaciones significa que pierde su reclamo para siempre, sin importar cuán fuerte sea.
Si ha sido engañado en una transacción y sufrió pérdida financiera, puede tener un reclamo de fraude. Ya sea que fue engañado en un acuerdo de bienes raíces, una transacción comercial, un esquema de inversión, o una compra al consumidor, un abogado puede ayudarle a entender sus opciones y perseguir recuperación. Los casos de fraude a menudo implican daños sustanciales, incluyendo daños punitivos, y muchos abogados los persiguen en base de contingencia. No espere - los estatutos de limitaciones limitan cuánto tiempo puede demandar. Contáctenos para una consulta confidencial.
Contáctenos para discutir su reclamación de fraude o tergiversación confidencialmente.